إدارة الثروات الخاصة هي خدمة مصممة لتقديم تخطيط مالي واستثماري شخصي للأفراد، وتركّز على مساعدة العميل في تنمية ثروته، إدارتها، وحمايتها من خلال مجموعة متنوعة من المنتجات المالية مثل صناديق الاستثمار، السندات، وغيرها من الحلول الاستثمارية المتخصصة.
إدارة الثروات الخاصة
لحماية إرثك وتعزيز مستقبلك المالي
 |
خطط مالية واستثمارية مخصصة داخل السلطنة وخارجها، مصممة خصيصًا لتلبية تطلعاتك. |
 |
فرص عالمية لتنمية رأس المال من خلال السندات، الصكوك، الأسهم، وصناديق الاستثمار. |
 |
حلول بديلة ومتخصصة تشمل صناديق التحوط، التمويل والاستثمار الخاص، والعقارات. |
 |
خدمات حفظ أصول عالمية موحدة لتأمين استثماراتك. |
 |
استشارات مالية نشطة تشمل مراجعة المحافظ وتحليلات السوق، مع إمكانية التواصل المباشر مع شركاء إدارة الأصول. |
عنوان البريد الإلكتروني غير صالح
الوصول إلى أكثر من 150,000 صندوق استثماري وصندوق مؤشرات (ETF)
تُوفر إدارة الثروات الخاصة عبر فريق الخدمات المصرفية الخاصة في بنك ظفار إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية العالمية في الأسهم والسندات والاستثمارات متعددة الأصول، من خلال نموذج الهندسة المفتوحة الذي يتيح اختيار المنتجات من أفضل مديري الأصول العالميين .كما نتيح للزبائن الاستثمار في أدوات مدرّة للدخل، إضافة إلى توجيه الاستثمارات حسب المناطق الجغرافية أو القطاعات أو التوجهات الاستثمارية، مع توفر صناديق وصناديق مؤشرات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية عبر مختلف فئات الأصول.
السندات الحكومية وسندات الشركات
يستفيد زبائن إدارة الثروات الخاصة من إمكانية الوصول إلى إصدارات عالمية مختارة من السندات الحكومية وسندات الشركات المقومة بالدولار الأمريكي. ومن خلال التسعير المباشر ونموذج تعدد الوسطاء، نحرص على توفير أفضل مستويات التسعير، مع إمكانية توجيه عوائد الكوبونات إلى حسابات الادخار ذات العائد المرتفع ضمن الخدمات المصرفية الخاصة، لتعزيز كفاءة الاستثمار وإدارة السيولة.
المنتجات الاستثمارية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية
يولي بنك ظفار أهمية خاصة لتقديم حلول استثمارية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، بالتعاون مع جهات استشارية متخصصة ذات أطر حوكمة شرعية معتمدة .ويحصل الزبون على إمكانية الاستثمار في صناديق معتمدة شرعاً، إضافة إلى الوصول إلى سوق الصكوك العالمية، بما يتيح بناء محافظ استثمارية تتماشى مع القيم والمعتقدات الشخصية.
المنتجات المهيكلة
تُقدم المنتجات المهيكلة حصرياً من خلال إدارة الثروات الخاصة، حيث تتيح حلولاً استثمارية مُصممة حسب احتياجات العميل، مع إمكانية اختيار ملفات مخاطر وعوائد مخصصة .وترتبط هذه المنتجات بأداء أوراق مالية أو مؤشرات أو أصول محددة، وقد تشمل مزايا مثل حماية رأس المال أو تحقيق عوائد مُحسّنة، ما يجعلها مناسبة لإدارة الاستثمارات في ظل الأوضاع السوقية المتقلبة.
الأسهم
من خلال نموذج تعدد الوسطاء والحفظ المستقل، يوفّر بنك ظفار وصولاً آمناً وفعالاً إلى الأسواق العالمية للأسهم، مع الالتزام بأفضل ممارسات التنفيذ وخدمات الحفظ .ويتمكن الزبائن من الاستثمار في مختلف البورصات العالمية وشراء أسهم الشركات التي يفضلونها بكل سهولة.
الاستثمارات البديلة
نوفر حلول استثمارية بديلة تهدف إلى تعزيز التنويع وتحقيق عوائد غير مرتبطة بحركة الأسواق التقليدية .وتشمل هذه الاستثمارات مجالات مثل الائتمان الخاص، والأسهم الخاصة، والعقار، والمعادن الثمينة، مع الاستفادة من شبكة علاقاتنا العالمية لاختيار أفضل مزودي الحلول الاستثمارية.
خدماتنا
خدمات مصرفية خارجية
نوفّر لك خدمات مصرفية دولية متخصصة، من خلال مراكزنا في سويسرا وسنغافورة والإمارات العربية المتحدة، مما يمنحك مرونة الوصول إلى حساباتك وإدارة أموالك من مختلف أنحاء العالم.
تخطيط انتقال الثروات
يُتوقع أن يشهد الشرق الأوسط خلال السنوات القادمة انتقالًا كبيرًا للثروات بين الأجيال، حيث تُقدّر قيمة هذه التحويلات بحوالي تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2030.
ويقود هذا التحول أصحاب الثروات الكبيرة في دول غنية بالموارد مثل النفط والغاز، حيث ارتفعت قيمة الأصول بشكل ملحوظ. ورغم أن هذه الظاهرة تمثل فرصة اقتصادية مهمة، إلا أن هناك تحديات قد تعيق سلاسة انتقال الثروة، مثل ضعف الثقافة المالية، وعدم وجود خطط واضحة لوراثة الثروة، واعتماد أطر قانونية قديمة لا تواكب المتغيرات الحديثة.
إدارة الثروات
توفر لك خدمات المصرفية الخاصة في بنك ظفار إمكانية الوصول إلى أكثر من 150,000 صندوق استثماري عالمي، تشمل معظم إصدارات السندات العالمية، بالإضافة إلى خيارات تتوافق مع الشريعة الإسلامية مثل الصكوك. كما نوفر خيارات استثمارية تدرّ دخلاً سنويًا متوقعًا يتراوح بين 6% إلى 9%. وتشمل خدماتنا أيضًا الحصول على أفضل أسعار صرف العملات الأجنبية وأسعار الفوائد على الودائع.
حلول مهيكلة لإدارة الثروات تشمل خيارات تستند إلى صناديق ائتمانية
تستهدف هذه الخدمات الأفراد الذين يمتلكون مصالح مالية كبيرة أو أصولًا خارجية، وتهدف إلى تجميع الثروة وتنظيمها، بالإضافة إلى إنشاء صناديق ائتمانية خارجية (Offshore Trusts) لضمان انتقال الثروة بسلاسة وتأمين الإرث للأجيال القادمة.
هيكلة المؤسسات ومكاتب العائلات
نساعد زبائننا على اختيار الهيكل المناسب لتأسيس المؤسسات ومكاتب العائلات سواء داخل السلطنة أو خارجها، وذلك من خلال خدمات المصرفية الخاصة في بنك ظفار.
نهدف إلى تصميم هياكل مالية وتنظيمية تضمن حماية الأصول والثروات، وتُسهم في تخطيط سلس لانتقال الإرث بين الأجيال.
التمويل بضمان الأصول
من خلال شركائنا الخارجيين، نتيح لزبائننا الاستفادة من أصولهم واستثماراتهم كضمان للحصول على تمويل، مما يضمن استمرارية نمو ثرواتهم واستثمارها بفعالية.
الأسئلة الشائعة
اتصل بنا
هل تحتاج إلى مزيد من المساعدة أو لديك أسئلة حول حول خدمات إدارة الثروات للأفراد ؟
نحن هنا لمساعدتك. لا تتردد في الاتصال بنا.