الشروط و الأحكام للحسابات
بناء على الأحكام المنصوص عليها في المادة رقم 33 والمادة 36 من قانون مكافحة غسل الأموال لسنة 2016 والمادة رقم 13 والمادة 16 من لوائح مكافحة غسل الأموال 2022 الصادرة عن البنك المركزي العماني، يتعين على البنوك التأكد من تحديث معلومات ووثائق جميع الزبائن بواسطة إجراء مراجعات لبيانات الزبائن بشكل دوري أو عند الحاجة. وذلك لتلبية المتطلبات القانونية والتنظيمية. علما ان البنك سيقوم بالتواصل مع الزبائن عن طريق خدمة الرسائل النصية او بالاتصال هاتفيا
يُرجى العلم أن هذا ليس إجراءًا يتم لمرة واحدة، ولكنه سيكون إجراءًا مستمرًا وسيقوم بنك ظفار بالاتصال بك بشكل دوري للحصول على معلومات ووثائق محدثة للامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية.
نحن نتطلع إلى تعاونكم ومساعدتكم في هذا الصدد لتمكين بنك ظفار من الاستمرار في خدمتكم بشكل أفضل؛ فإننا نرغب في إقامة علاقة إستراتيجية طويلة الأمد معكم ونهدف إلى خدمتكم بشكل أفضل دون انقطاع.
الرجاء تنزيل الاستمارة من الرابط أدناه، وتعبئتها وإرسالها مرفقا المستندات المطلوبة المحدثة لأي فرع من فروع بنك ظفار.
الوثائق المطلوبة للمؤسسات
- شهادة السجل التجاري المحدثة.
- شهادة التسجيل بالغرفة التجارية.
- ترخيص من الجهة المنظمة للزبائن الخاضعين للتنظيم مثل المدارس والمستشفيات وشركات التمويل وما إلى ذلك، إذا انطبقت الحالة.
- رخصة الاستيراد، إذا انطبقت الحالة.
- عقد التأسيس والنظام الأساسي للشركات المساهمة المفتوحة (ش.م.ع.ع) والشركات المساهمة المغلقة (ش.م.ع.م).
- عقود الاستئمان لحسابات الأمانة، واللوائح الداخلية للمنظمات غير الربحية مثل الجمعيات، والنوادي، إلخ.
- تعهد بالملكية النهائية (مرفق استمارة البنك)
- نموذج فاتكا W-8BEN-E (مرفق)
- نموذج معيار الإبلاغ المشترك (مرفق استمارة البنك)
- التحقق من العنوان (فاتورة كهرباء/ مياه، عقد إيجار، إلخ.)
- نموذج تعريف وإقرار الشخصيات البارزة سياسياً (مرفق استمارة البنك)
- بطاقة الإقامة للمالكين الوافدين والموقعين المخولين والمديرين والأوصياء وما إلى ذلك.
- البطاقة المدنية للمالك العماني والموقعين المخولين والمديرين والأوصياء وغيرهم.
- جواز سفر للمالكين غير المقيمين والموقعين المخولين والمديرين والأوصياء وما إلى ذلك.
الوثائق المطلوبة لزبائن التجزئه
- البطاقة الشخصية (للعمانيين)
- بطاقة الإقامة وجواز السفر (للزبائن الوافدين)
- جواز السفر (للزبائن غير المقيمين)
- وثائق الهوية أعلاه للتوكيل (سند الوكالة)، صاحب الانتداب، وريث/ مستفيد من إرث المتوفى، الوصي على القاصر)
- نموذج معيار الإبلاغ المشترك (مرفق استمارة البنك)
- نموذج فاتكا W-8BEN-E (مرفق)
- التحقق من العنوان (فاتورة كهرباء/ مياه، عقد إيجار، إلخ.)
- إثبات الوظيفة
- رجل أعمال، مالك واحد، صاحب عمل مستقل، مستثمر، صاحب عمل
- نموذج تعريف وإقرار الشخصيات البارزة سياسياً (مرفق استمارة البنك)
اضغط هنا لتنزيل التفاصيل - الشروط والأحكام للحسابات الحاكمة
اضغط هنا لتنزيل استمارة تحديث معلومات الزبون – المؤسسات